Регулярный экспортный факторинг
🌍 Превратите свой экспорт в деньги без задержек
Отправляете товар на экспорт, но ждёте оплату 3–4 месяца?
Теперь в этом нет необходимости! Банк BRB предлагает вам оперативное финансирование на основе экспортного контракта, заключённого с иностранным покупателем — без ожидания оплаты.
Регулярный экспортный факторинг — это новая финансовая услуга от BRB Bank, предусматривающая финансирование сроком до 120 дней путём выкупа дебиторской задолженности по товарам, экспортированным за рубеж.
❓ Что такое факторинг?
Факторинг — это финансовая услуга, при которой компания передаёт банку или финансовой организации задолженность покупателя (дебиторскую задолженность) за поставленные товары или оказанные услуги и получает на этой основе оперативное финансирование.
🔍 В чём отличие от других видов факторинга?
Параметр | Регулярный экспортный факторинг | Другие факторинговые услуги |
|---|---|---|
Статус | Ориентирован на экспорт | В основном для внутренней торговли |
Валюта | Сум / Доллары США / Евро | Только сум |
Сумма | До 2 000 000 долларов США | Менее 500 000 долларов США |
Дисконтная ставка | От 1% — в валюте, от 2% — в сумах | Выше |
Договор | Требуется экспортный контракт, зарегистрированный в системе ЕЭИСВО | Обычный коммерческий договор |
Срок | До 120 дней (до 12 месяцев при наличии Основного соглашения) | До 90 дней |
Требования по обеспечению | До 1 млн $ — страхование, выше — имущественный залог | Всегда требуется обеспечение |
Цель факторинга: | Выкуп дебиторской задолженности по экспортированным товарам/продукции. |
График платежей: | Погашение осуществляется за счёт поступлений от дебитора по завершении срока факторинга. |
Валюта: | Сум или иностранная валюта (по курсу Центрального банка на день подачи заявки). |
Сумма факторинга: | |
Для среднего бизнеса — до 500 000 долларов США | Для корпоративного бизнеса — до 2 000 000 долларов США |
(но не более 15% от общей выручки за последний календарный год) | |
Срок факторинга: | До 120 дней (до 12 месяцев при наличии индивидуального соглашения) |
Источник финансирования: | Собственные средства и привлечённые ресурсы банка BRB |
Расчётный счёт: | Факторинговый счёт открывается на имя поставщика (кредитора). |
График погашения: | Погашение осуществляется за счёт будущих поступлений от дебитора по окончании срока факторинга. |
Дисконтные ставки: | |
💵 В национальной валюте (сум): |
|
💶 В иностранной валюте: |
|
Тип факторинга: С правом регресса — если дебитор не выполнит обязательства, ответственность несёт поставщик.
❌ Факторинговые услуги не предоставляются: |
|
✅ Требования к поставщику (кредитору): |
|
Для оформления экспортного факторинга необходимо предоставить следующие документы: |
|
Как получить факторинг?
.png){kind=icon}
Обратитесь в один из офисов АКБ «Банк развития бизнеса».
.png){kind=icon}
Заполните заявление и заключите договор.
.png){kind=icon}
Подпишите документы и получите финансирование.
Ответы на ваши вопросы (FAQ)
1. Я отправил продукцию клиенту, но он оплатит только через 90 дней. А мне уже сейчас нужны средства на зарплату и сырьё. Может ли факторинг решить эту проблему?
Да. На основании вашей дебиторской задолженности (с отсрочкой платежа на 90 дней) Банк BRB предоставит вам финансирование уже сейчас. Вы сможете выплатить зарплату сотрудникам и продолжить производство без перебоев.
2. Мой покупатель — европейская компания. У нас с ней есть контракт, и я отправляю продукцию партиями каждый месяц. Могу ли я получать факторинг каждый раз?
Да. Вы заключаете с BRB Основное соглашение, после чего по каждой партии оформляются индивидуальные договоры факторинга. Это позволит вам стабилизировать денежный поток каждый месяц.
3. А что если покупатель не оплатит? Я буду нести ответственность по факторингу?
Да, данный продукт предоставляется с правом регресса.
Это означает, что если покупатель не выполнит оплату в установленный срок по контракту, вы, как поставщик, обязаны исполнить обязательства перед банком.
4. Мой клиент — государственная организация. У нас есть контракт. Могу ли я получить факторинг?
Нет. Факторинг не применяется в отношении бюджетных организаций.
Эта услуга доступна только по договорам купли-продажи, заключённым с коммерческими (юридическими) лицами.
5. В каких случаях факторинг может мне не подойти?
Факторинг может быть недоступен или нецелесообразен в следующих ситуациях:
Если в договоре с клиентом предусмотрено право на возврат товара
Если оплата по договору осуществляется поэтапно или на основе аванса
Если сумма дебиторской задолженности превышает 15% годового дохода вашей компании
Если ваша компания работает с убытками или имеет просрочки по действующим кредитам
Если плательщик и его банк зарегистрированы в офшорной зоне
Если плательщик, его банк или получатели товара зарегистрированы в странах, входящих в чёрный список FATF или в регионах, находящихся под санкциями (Луганск, Донецк, Запорожье, Херсон и Крым)
6. Товар уже отправлен, но таможенные документы ещё не оформлены. Могу ли я получить факторинг?
Нет. Для получения факторинга необходимо предоставить полный комплект экспортных документов, подтверждающих факт отгрузки товара (CMR, инвойс, контракт и др.).
Без полного пакета документов финансирование не предоставляется.
Оставить заявку
Оставьте свои контактные данные, и наши специалисты свяжутся с вами, чтобы ответить на все вопросы.
Спасибо, ваше мнение очень важно для нас!
Вы нашли нужную информацию?
